区块链供应链金融白皮书

供应链金融（SCF）是一种针对企业之间提供流动资金支持的解决方案，为买方提供工作资本减轻负担，为供应商提供流动性。它通过提高业务流程效率，以及支持金融结构和支付流程来降低融资成本。

区块链具有增加透明度和自动化的能力，有潜力改变SCF。本文将探讨区块链如何解决贸易和供应链金融流程中的低效问题。

信任

公司可以通过在区块链上共享库存、信息和财务流程来降低成本。该技术消除了供应链中的盲点，使公司更容易遵守监管要求并基于完整可靠的数据做出决策。它还有助于改善合作伙伴之间的信任，降低违规风险和相关罚款。

例如，游泳池设备生产商可以使用区块链来监控原材料和成品的质量。这将使他们能够追踪生产的每个阶段，识别供应商和生产批次，并快速召回有问题的产品。它还使他们能够自动化其在制品和成品管理流程。区块链架构保证了所有参与者都可以访问和验证相同的数据。此外，它通过将数据存储在密码加密数据库中并分发给参与者，实现了快速高效的交易过程。

区块链有潜力克服SCF中的三个主要问题：1）很难确认交易和财务信息的真实性；2）将核心企业信用转移到链的末端并不容易；3）金融机构对于SCF业务持谨慎态度。这是因为核心企业和金融机构之间存在信息不对称。区块链平台为金融机构提供了核心企业和应收账款可靠的交易信息，可以显著降低信用调查成本并确保交易数据的可靠性。

透明度

区块链是用于加密货币网络的数字记账系统，是一项令人兴奋的技术，可以用于改善供应链金融。它可以帮助确保产品的可追溯性，增强供应链协调性，并便利融资渠道的获取。该技术还可以帮助消除执行错误，改善决策制定，并解决供应链冲突。

区块链是一个分散的、分布式的分类账，以可验证和防篡改的方式记录交易。它还可以使公司在整个供应链中跟踪产品并降低库存成本。例如，马士基最近利用IBM的区块链解决方案将其海洋运输船上的货物库存数字化并公开。这使得其他公司可以验证货物的真实性并更快地向马士基支付款项。

透明度在供应链中至关重要。区块链是促进透明度的理想平台，因为它安全易用。区块链由存储以加密形式的交易数据的计算机网络组成，旨在允许参与者验证和更新信息。此外，区块链是不可篡改的。

区块链还可以通过安全可靠的交易数据记录帮助金融机构评估企业的信用价值。传统的信用调查要求金融机构花费大量时间和金钱来检查贷款企业的交易历史。区块链可以消除这些工作，并降低贷款风险。这使其成为SCF的优秀平台。

自动化

在典型的供应链金融（SCF）交易中，三方交换信息、库存和资金。然而，财务分类账和ERP系统不能可靠地连接这些流动。结果，现行系统在SCF交易中产生了盲点，难以消除执行错误和解决冲突问题。

区块链技术可以通过允许同一供应链中的公司以安全方式记录和共享数据来解决这些问题。公司可以使用区块链平台跟踪原材料和成品的运动，并将产能和库存分配给客户订单。这使得公司可以缩短交货时间并更好地决策如何分配资源。

区块链的另一个优点是可以减少SCF中的中介数量。例如，区块链技术可以实现药品的可追溯性。这对于美国的药品行业来说尤为重要，该行业要求确定处方药的来源，以确保消费者获得安全的药品。这是由于GS1标准使得药品在供应链中的追踪成为可能。

区块链还可以通过减少融资成本和提高供应链效率来改善SCF流程。这是通过自动化和交易数据的增信和有效性来实现的。区块链以不可篡改的方式记录数据，这使其可以提供审计跟踪，并防范欺诈行为。它还可以帮助简化数据对账。这是降低交易成本和提高中小企业供应链金融流动性的关键步骤。

效率

效率通常是指在执行任务时避免浪费材料、能源、努力、金钱和时间的可度量能力。在供应链中，这意味着最大化输出量与所使用的投入之间的关系。然而，在一个由多个地点的人员和组织构成的复杂网络中，最新区块链宠物游戏app下载 ，这并不总是容易实现。为了取得成功，供应链必须确保对所有信息、库存和资金流的情况有清晰的了解。此外，他们必须能够对生产或运输中的中断做出迅速反应。

区块链是解决这些挑战的理想方案。它是一个分布式分类账，允许参与者以可验证和防篡改的方式记录交易。这是支撑加密货币网络和其他去中心化应用程序的相同技术，但它在供应链金融中有独特的应用。

银行可以利用区块链提高SCF效率，为供应商提供金融流动性。例如，它可以与一个信用良好的供应商实施逆向保理（RF）安排，允许在应收账款到期前以折扣率支付供应商的应收账款。

这将提高供应商的流动性，并减少生产中的中断导致的断货风险。它还将减少实地审计和其他昂贵且劳动密集型的流程。此外，它可以增加透明度并加速交易处理。这对于资源有限且需要最大化效率的小型企业来说尤其有用。