美国区块链金融许可证

加密货币实体必须向美国财政情报局（FinCEN）注册并获得州和联邦许可证才能从事业务活动。不这样做可能导致严重的处罚。定期审查法规非常重要，因为法规经常发生变化。

Sia Partners熟悉各个州的要求，并聘有来自美国监管机构的前任员工，以确保金钱转移登记和加密货币许可证的准确和及时完成。

许可要求

不同州对区块链业务有不同的许可要求。例如，纽约州要求虚拟货币业务在该州的金钱转移法典下获得许可。或者，它可以根据该州银行业法典成为一家具有有限目的信托公司或商业银行的特许公司，门罗币cpu挖矿收益 ，并可以行使受托人权力。然而，该过程费用高昂且耗时。

此外，几个州对“货币”有狭义的定义，不包括加密货币在内。因此，重要的是要了解在选择区块链业务的地点时许可证法律的差异。

其他州制定了更全面的立法，定义了加密货币和区块链。例如，俄克拉荷马州提议一项法案，允许公司在其公司章程中指定股份由证书代币代表。该法案还将开放式区块链代币排除在证券和货币转移法律之外。

此外，国会已经提出了多项法案，以修改现有法律以应对区块链技术。众议院有一项法案，将使用区块链获取枪支所有者数据视为非法行为。另一项法案将允许公众查看和验证存储在区块链上的信息。参议院通过了一项支持美国区块链增长的决议。值得注意的是，这些法案目前仍在审议中，尚未进行表决。

法规

美国有许多不同的法律和法规来管理区块链金融许可证。其中一些是特定于州的，而其他则更为一般。例如，在纽约州，有一种特殊许可证称为BitLicense，用于监管该州的虚拟货币业务。该许可证要求虚拟货币公司建立严格的合规和监管政策。此外，他们必须有反洗钱和了解客户计划。纽约还要求公司遵守网络安全和其他特定州的要求。

一些州通过了对加密货币和区块链技术更友好的法律。这些法律豁免了虚拟货币免受证券和货币转移法律的约束，并为该行业建立了监管框架。这些州的举措旨在鼓励对加密货币和区块链行业的投资。然而，这些法律并未成功吸引到大型投资。

其他州通过了更为限制性的法律。这些法律旨在阻止地方政府对区块链使用征税。例如，内华达州最近通过了一项法案，禁止地方政府对基于区块链的服务征税。此外，该州还通过了一项法律，禁止在区块链行业中签订非竞争协议。

税务

对于在美国建立加密货币业务来说，金融许可证是一个关键因素。然而，围绕这种类型的许可证的规则在各州之间有所不同。有些州对虚拟货币公司更友好，而有些州则没有。例如，纽约的BitLicense要求建立全面的监管框架，包括严格的反洗钱和了解客户（KYC）政策。这导致了许多虚拟货币公司离开纽约。

其他州已通过法律，为虚拟货币公司提供更大的灵活性。例如，爱达荷州金融部门表示，比特币自动取款机不需要获得货币转移许可证。此外，马萨诸塞州已颁布立法将数字货币定义为“市场促进者”，受到销售和使用税的监管。

此外，一些州提出了专门针对区块链技术的法案。例如，罗得岛州提出了一项法案，免除开放式区块链代币的发行者或出售者受到证券和货币转移法律的约束。该法案已被提交给众议院进一步研究。

希望在美国获得金融许可证的人可以在全国多州许可证系统和登记（NMLS）上找到特定州要求的清单。 NMLS是所有州监管行业许可证信息的中央存储库，可提供效率并改进对持牌企业的监督。使用NMLS，公司可以维护一个单一记录来申请、修改、放弃或更改其州许可证。

隐私

在美国，区块链技术有潜力通过让消费者保持对其数字资产的控制来提高隐私。它还可以使企业能够提供符合每个消费者特定需求的个性化服务。除了提供个人信息更好的安全性外，区块链还可以使人们更容易监测其投资业绩。

目前，大多数州要求提供虚拟货币的企业获得州的货币转移许可证。然而，这种许可证制度对某些企业来说可能很繁琐。例如，纽约的BitLicense要求公司遵守长列表的要求，包括反洗钱和了解客户（KYC）政策。这些要求对于小企业来说可能是沉重负担，并可能阻止一些投资者投资加密资产。

然而，一些州正在放宽其BitLicense的限制，以便吸引加密货币业务回到他们的市场。例如，爱达荷州已向不直接销售虚拟货币的加密货币企业发出不采取行动的函件。同样，纽约正在放宽获得BitLicense的要求，希望吸引回离开该州的企业。

此外，获得适当的加密货币相关许可证可以帮助公司避免昂贵的罚款和处罚。银行不太可能为没有适当许可证的加密货币相关企业提供服务，这可能导致该公司破产。